Dobry Doradca Finansowy – jaki powinien być?

Każdy człowiek jest inny. Nigdy nie ma dwóch identycznie tych samych osób. Każdy człowiek ma zarówno wady jak i zalety. Istotne jest to, aby nad tymi pierwszymi pracować a nad drugimi polepszać. A jakimi cechami powinien się charakteryzować dobry Doradca Finansowy?

1. Uczciwość – każdy Doradca Finansowy musi być uczciwy w swojej pracy. Uczciwy doradca to taki, który ma pierwszym miejscu stawia sobie chęć pomocy swojemu klientowi aby zaproponować mu i ułożyć jak najlepsze rozwiązanie dotyczące konkretnej tematyki. Wynagrodzenie za taką pracę powinno być stawiane już na drugim miejscu
2. Cierpliwość – jak mawia przysłowie „Cierpliwość jest cnotą”. W pracy Doradcy Finansowego cierpliwość jest zarówno wskazana jak i bardzo ceniona zarówno przez klientów jak i samych pracowników. Doradcy Finansowi każdego dnia spotykają się zawsze z kilkoma nowymi osobami, a jak wiadomo każdy człowiek jest inny. Klient ma pełne prawo przekazać co konkretnie oczekuje i wymaga aby współpracować z doradcą. Podczas rozmowy z klientami trzeba umieć przekazać wiadomości o zmianach na rynku finansowym jak i również na bieżąco śledzić te zmiany.
3. Etyka pracy – podobnie jak w uczciwości, etyka pracy również jest tutaj bardzo ważna. Doradca Finansowy musi być wobec klienta szczery, prawdomówny oraz niczego nie może ukrywać ani zatajać. Wszelkie informacje które powinny być przekazane dla klienta aby rozpocząć współpracę pomiędzy klientem a doradcą muszą być przedstawione czarno na białym od a do z.
4. Zaangażowanie – cecha ta oznacza, że każdy doradca powinien wiedzieć po co przychodzi do pracy w jakim celu rozpoczyna współprace z klientem. Jako doradca musisz być zarówno uczciwy, etyczny i kulturalny, ale też musisz wiedzieć, dlaczego wykonujesz ten zawód. W jakim celu umawiasz spotkanie z klientem? Po co znajdujesz dla klienta indywidualne rozwiązanie? Dlaczego układasz kalkulacje i konspekty? Nie dlatego, że musimy. Pracujemy w pasją i zaangażowaniem bo to jest cel jakim się kierujemy. Doradzamy, pomagamy, analizujemy. Nie jest dopuszczalne to, że w tym zawodzie pracuje się od nie chcenia albo na pokaz przed innymi. Pracujemy aby się rozwijać, angażujemy się aby pomóc drugiemu człowiekowi.
5. Zorganizowanie – każdy Doradca Finansowy powinien być odpowiednio zorganizowany i umieć pracować z kalendarzem oraz terminarzem. Nie można dopuszczać do tego, że w jednym dniu nic nie robi i marnuje czas a w innym grafik jest tak napięty, że nie odnajdzie nawet pięciu minut aby zjeść posiłek. Wszystkie terminy powinny być umówiony z odpowiednim wyprzedzeniem, nie za długim i nie za krótkim, rozmowy i spotkania powinny przebiegać bez pośpiechu i ponaglania ale również nie powinny być opieszałe i ciągnąć się w nieskończoność.
6. Kulturalność – wysoka kultura osobista jest główną wizytówką naszej pracy. Umiejętność odpowiedniego przywitania się, pożegnania, podziękowania czy nie bania się poproszenia o coś jest bardzo ważna. Nie należy w rozmowach z współpracownikami czy klientami unosić się pychą, zazdrością czy brakiem kultury.
7. Empatia – zrozumienie drugiego człowieka oraz to w jakim położeniu się znalazł ma istotny cel aby jak najlepiej rozpocząć współpracę z klientem. Możemy spotkać taką osobę, która może mieć ciężką sytuację finansową bądź która przeżyła jakąś tragedię rodzinną. Wtedy musimy umieć odpowiednio porozmawiać z taką osobą zarówno z poszanowaniem jego sytuacji jak i jego potrzeb.
8. Solidarność pracownicza - w pracy Doradcy Finansowego co pewien czas pojawiają się nowe osoby, które z początku zawsze są niedoświadczone. Pracownicy, którzy mają większe doświadczenie zawsze powinni starać się pomóc pracownikom o niższym poziomie doświadczenia, nie wyśmiewać ich ani nie ograniczać pod względem rozwoju zawodowego. W innych sytuacjach jest niedopuszczalne wystąpienie takich rzeczy jak wyśmiewanie z początkowych niepowodzeń, obgadywanie za plecami, okłamywanie przełożonego lub współpracownika bądź potajemne podkradanie klientów innych pracowników.
9. Naturalność – cecha ta dotyczy tego, aby zarówno nie unosić się negatywnymi cechami jak i również bez względu na to, na jakim stanowisku jesteśmy, ile zarabiamy oraz jakie doświadczenie zdobyliśmy nadal pozostać sobą. Zanim rozpoczęliśmy pracę w tym zawodzie też byliśmy młodymi, niedoświadczonymi osobami. W kontaktach z klientami oraz współpracownikami nie należy zachowywać się sztucznie. Należy szanować się nawzajem i być po prostu sobą.